Фото из архива ТИА
Жителям Верхневолжья напомнили о ключевых признаках мошеннических схем на финансовом рынке. Как сообщили в пресс-службе Тверского отделения Банка России, действующее законодательство строго ограничивает круг организаций, которые вправе привлекать средства граждан для инвестирования. Это необходимо, чтобы защитить людей от финансовых пирамид и компаний, работающих вне закона.
Эксперт отдела безопасности Тверского отделения Банка России Ольга Добрякова отмечает: законные инвестиционные услуги могут предоставлять только поднадзорные регулятору организации – банки, брокеры, управляющие и лизинговые компании, а также другие участники финансового рынка, чья деятельность контролируется государством. Остальные структуры, предлагающие вложить средства под видом "прибыльных инвестиций", действуют незаконно и несут серьёзные риски для граждан.
Специалист выделила пять типичных признаков, по которым можно распознать нелегальную финансовую компанию:
- Отсутствие лицензии Банка России. Проверить её наличие можно на официальном сайте регулятора.
- Требование перевести криптовалюту. Такие операции фактически невозможно вернуть, что делает их удобным инструментом мошенников.
- Обещание высокой доходности. Гарантированный заработок в 1–2% в день или десятки процентов в месяц – типичный признак финансовой пирамиды.
- Давление на срочность. Фразы вроде "только сегодня" или "последний шанс" – попытка заставить человека принять решение бездумно.
- Отсутствие официального договора. Вместо полноценного документа аферисты могут предложить расписку или вовсе отказаться от оформлений.
По словам Ольги Добряковой, если деньги уже были переведены мошенникам, вернуть их крайне сложно: нелегальные компании не контролируются государством, не несут ответственности и часто просто исчезают. Поэтому лучший способ защиты – заранее проверять легальность организации и не доверять предложениям, которые кажутся слишком выгодными.
Также на ТИА: Крупные переводы себе через СБП включили в перечень подозрительных операций.
Мы в МАХ: присоединяйтесь!
Подпишись на наш ДЗЕН
Источник:
