Банк России определил признаки мошеннических операций.
С 1 сентября банки обязаны проверять операции по снятию наличных на признаки мошенничества. Новые правила, установленные Банком России, обязывают кредитные организации анализировать поведение клиента при снятии денег в банкомате. Об этом сообщает Центробанк РФ на своем официальном сайте.
Если транзакция покажется системе подозрительной по хотя бы одному из девяти критериев, банк немедленно уведомит об этом клиента и ограничит выдачу наличных через банкоматы на 48 часов — до 50 тысяч рублей в сутки. Чтобы снять большую сумму в этот период, придется обратиться в отделение банка. Уведомление о блокировке придет через смс или пуш-уведомление, как и предусмотрено договором с банком.
К признакам мошенничества также относится необычное для клиента поведение: снятие денег в нетипичное время, в нехарактерном месте или на несвойственную сумму, а также использование непривычного способа, например, снятие по QR-коду вместо карты. Система также обратит внимание на резкое изменение активности телефона: увеличение числа звонков или сообщений, в том числе в мессенджерах, за несколько часов до операции.
Подозрение вызовут операции, совершенные в течение суток после получения кредита или увеличения его лимита, а также крупные переводы (свыше 200 тыс. рублей) через СБП с другого банка или досрочное закрытие крупного вклада.
Среди подозрительных признаков – смена номера телефона для авторизации в интернет-банке, получение информации (в том числе от операторов связи) о том, что изменились характеристики телефона, с помощью которого клиент снимает деньги, или наличие на его устройстве вредоносных программ. Отдельные критерии предусмотрены для снятия денег с использованием токенизированных карт.
Читайте также: В России мошенники рассылают автомобилистам поддельные штрафы. Это грозит серьёзными неприятностями.
Источник:
